Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («AML Policy») περιγράφει τις διαδικασίες και τα μέτρα που εφαρμόζει το WhyNotBet Casino («WhyNotBet», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, σε σχέση με τη χρήση της ιστοσελίδας και των υπηρεσιών μας. Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες που έχουν πρόσβαση στις υπηρεσίες μας μέσω των σχετικών domains/ιστότοπων μας, συμπεριλαμβανομένων των εκδόσεων που προβάλλονται για την Ελλάδα (GR).

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα είναι ενημερωτικού χαρακτήρα και δεν αποτελεί νομική συμβουλή. Ενδέχεται να τροποποιείται περιοδικά ώστε να αντανακλά αλλαγές σε κανονιστικές απαιτήσεις, βέλτιστες πρακτικές και διαδικασίες ελέγχου κινδύνου.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

να αποτρέψει τη χρήση του WhyNotBet για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
να εφαρμόσει διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC) και ελέγχου ταυτότητας,
να παρακολουθεί και να αξιολογεί συναλλαγές και πρότυπα παιχνιδιού,
να διασφαλίσει ότι, όπου απαιτείται, πραγματοποιούνται αναφορές ύποπτης δραστηριότητας στις αρμόδιες αρχές.

2. Βασικοί ορισμοί

AML: Μέτρα και διαδικασίες για την πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης και επαλήθευσης στοιχείων πελάτη.
CDD/EDD: Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη/Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια, ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου.
Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP): Πρόσωπο με εξέχουσα δημόσια θέση ή στενός συγγενής/συνεργάτης.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου ώστε να κατανέμουμε τους ελέγχους AML ανάλογα με τους παράγοντες κινδύνου (ενδεικτικά):

χώρα/γεωγραφική τοποθεσία και κανονιστικό περιβάλλον,
τύπος και συμπεριφορά λογαριασμού,
μέθοδοι πληρωμής και μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης,
ύποπτα ή ασυνήθιστα πρότυπα παιχνιδιού,
πιθανή σύνδεση με PEP ή κυρώσεις.

Με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε πρόσθετους ελέγχους, να ζητήσουμε επιπλέον έγγραφα ή/και να περιορίσουμε προσωρινά λειτουργίες του λογαριασμού.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση (KYC)

Για να χρησιμοποιήσετε πλήρως τις υπηρεσίες μας (π.χ. αναλήψεις, αλλαγές στοιχείων, αυξημένα όρια), ενδέχεται να απαιτηθεί επιτυχής ολοκλήρωση KYC. Μπορούμε να ζητήσουμε KYC:

κατά την εγγραφή ή πριν/μετά την πρώτη κατάθεση,
πριν από ανάληψη ή σε συγκεκριμένο ύψος συναλλαγών,
όταν εντοπίζονται ασυνήθιστα πρότυπα συναλλαγών/παιχνιδιού,
όταν υπάρχουν ασυνέπειες στα δηλωθέντα στοιχεία,
ως μέρος περιοδικών ελέγχων συμμόρφωσης.

Ενδεικτικά, τα έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητήσουμε περιλαμβάνουν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (έγκυρο, ευανάγνωστο).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφελείας/τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη επιστολή (συνήθως πρόσφατη).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: τεκμηρίωση κατοχής/χρήσης του μέσου (π.χ. κάρτα με απόκρυψη μεσαίων ψηφίων, screenshot e-wallet, αποδεικτικό τραπεζικού λογαριασμού).
Έλεγχος ηλικίας: επιβεβαίωση ότι είστε άνω του νόμιμου ορίου ηλικίας.
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW): όπου απαιτείται, έγγραφα που τεκμηριώνουν την προέλευση χρημάτων (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, επιχειρηματικά έσοδα, αποταμιεύσεις).

Διατηρούμε το δικαίωμα να χρησιμοποιούμε ηλεκτρονική επαλήθευση και/ή τρίτους παρόχους επαλήθευσης, όπου επιτρέπεται, για τον έλεγχο αυθεντικότητας και εγκυρότητας.

5. Πολιτική κατάθεσης και ανάληψης – κανόνες χρήσης μεθόδων πληρωμής

Για λόγους AML και πρόληψης απάτης:

οι καταθέσεις και αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται, κατά κανόνα, με μέθοδους πληρωμής στο όνομα του κατόχου του λογαριασμού,
ενδέχεται να απαιτήσουμε η ανάληψη να γίνει στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά/κανονιστικά εφικτό,
ενδέχεται να περιορίσουμε ή να αρνηθούμε συναλλαγές που σχετίζονται με τρίτα πρόσωπα ή μη επαληθευμένες μεθόδους.

Υποστηριζόμενες μέθοδοι πληρωμής ενδέχεται να περιλαμβάνουν (ανάλογα με διαθεσιμότητα): Payz (ecoPayz), Mastercard, VISA, τραπεζική μεταφορά, Interac, MuchBetter.

Ενδέχεται να εφαρμόζονται όρια αναλήψεων σύμφωνα με τους όρους του προϊόντος/λογαριασμού. Ενδεικτικά, μπορεί να ισχύει μηνιαίο όριο ανάληψης έως C$20.000 (όπου εφαρμόζεται). Τα όρια ενδέχεται να διαφοροποιούνται με βάση επαλήθευση, επίπεδο κινδύνου και κανονιστικές απαιτήσεις.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς παιχνιδιού

Εφαρμόζουμε ελέγχους και παρακολούθηση για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων που μπορεί να συνδέονται με AML/CTF κινδύνους, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα συχνές ή μεγάλες καταθέσεις/αναλήψεις σε σύντομο χρονικό διάστημα,
συναλλαγές χωρίς σαφή λογική σε σχέση με τη δραστηριότητα παιχνιδιού,
μοτίβα «deposit & withdraw» με ελάχιστο παιχνίδι,
κατάτμηση συναλλαγών (smurfing) για αποφυγή ελέγχων,
πολλαπλοί λογαριασμοί ή ύποπτες συσχετίσεις μεταξύ λογαριασμών,
χρήση μεθόδων πληρωμής με αυξημένο κίνδυνο ή ασυνήθιστες αλλαγές μεθόδων,
ασυνέπειες σε στοιχεία ταυτότητας, διεύθυνσης ή πληρωμών.

7. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD) και PEP/κυρώσεις

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορούμε να εφαρμόσουμε EDD, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει:

πρόσθετα έγγραφα KYC,
τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων/πλούτου,
ενισχυμένη παρακολούθηση συναλλαγών,
εσωτερική έγκριση πριν από συνέχιση υπηρεσιών ή αναλήψεις.

Ενδέχεται να διενεργούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων και να αξιολογούμε περιπτώσεις πιθανής ιδιότητας PEP. Ανάλογα με τα αποτελέσματα, μπορεί να περιορίσουμε ή να τερματίσουμε την παροχή υπηρεσιών.

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύεται η χρήση του WhyNotBet για σκοπούς που παραβιάζουν την ισχύουσα νομοθεσία ή/και τους όρους μας, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά:

χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
μεταβίβαση/πώληση λογαριασμών ή χρήση λογαριασμού από τρίτους,
«layering» ή προσπάθειες απόκρυψης προέλευσης κεφαλαίων,
συνεργασία μεταξύ παικτών για δόλιους σκοπούς,
παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων κατά το KYC.

9. Ενέργειες σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας

Αν εντοπιστεί ή υποπτευθούμε δραστηριότητα που σχετίζεται με AML/CTF ή απάτη, ενδέχεται (ανάλογα με την περίπτωση) να:

ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα,
θέσουμε σε αναστολή αναλήψεις ή/και ορισμένες λειτουργίες λογαριασμού μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχων,
ακυρώσουμε συναλλαγές όπου επιτρέπεται,
αρνηθούμε την παροχή υπηρεσιών ή/και κλείσουμε τον λογαριασμό,
προβούμε σε αναφορά στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

Όπου επιτρέπεται από τη νομοθεσία, δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώσουμε τον χρήστη για το ότι έχει γίνει ή πρόκειται να γίνει αναφορά (αρχή μη γνωστοποίησης / “tipping-off”).

10. Διατήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία επαλήθευσης, συναλλαγών και σχετικών ελέγχων AML για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και τις κανονιστικές υποχρεώσεις. Τα αρχεία αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν έγγραφα KYC, επικοινωνίες συμμόρφωσης, στοιχεία συναλλαγών και αποτελέσματα εσωτερικών αξιολογήσεων κινδύνου.

11. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο της AML Policy πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων και την Πολιτική Απορρήτου μας. Χρησιμοποιούμε κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των δεδομένων. Ωστόσο, ενδέχεται να κοινοποιήσουμε πληροφορίες σε τρίτους (π.χ. πάροχοι επαλήθευσης, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αρμόδιες αρχές) όταν αυτό είναι απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης.

12. Εκπαίδευση και εσωτερικός έλεγχος

Διατηρούμε διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου και, όπου απαιτείται, παρέχουμε εκπαίδευση στο προσωπικό που εμπλέκεται σε λειτουργίες πληρωμών, συμμόρφωσης και υποστήριξης πελατών, με στόχο τον έγκαιρο εντοπισμό και τη σωστή διαχείριση κινδύνων AML/CTF.

13. Άδεια/κανονιστικό πλαίσιο

Το WhyNotBet Casino λειτουργεί υπό άδεια που αναφέρεται ως Comoros (AOFA). Η παρούσα πολιτική καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο εφαρμόζουμε πρακτικές AML στο πλαίσιο των υπηρεσιών μας και των υποχρεώσεών μας.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με την παρούσα AML Policy ή για την υποβολή πληροφοριών που αφορούν επαλήθευση λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη/Compliance μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας στον ιστότοπό μας.

WhyNotBet Casino – 2026